FAQ – Questions fréquentes
Comment accéder à mon compte Peak ?
Vous pouvez accéder à votre compte Peak en cliquant sur le bouton prévu à cet effet dans votre espace client. Vous serez redirigé vers la page de connexion sécurisée.
Comment transmettre des documents confidentiels ?
Un espace de partage sécurisé est disponible pour l’envoi de vos documents, que ce soit pour votre planification financière ou votre déclaration de revenus.
Puis-je prendre rendez-vous en ligne ?
Oui, vous pouvez réserver un rendez-vous directement via notre plateforme en ligne ou nous contacter par courriel pour convenir d’un moment.
Qu’est-ce qu’un planificateur financier ?
Un planificateur financier est un professionnel formé pour vous aider à voir l’ensemble de votre situation financière, à toutes les étapes de votre vie. Il ne se limite pas aux placements. Il vous aide à bâtir un plan global pour atteindre vos objectifs, réduire vos impôts, planifier votre retraite, protéger votre famille et bien plus encore. Au Québec, les planificateurs financiers sont membres de l’IPF, inscrits auprès de l’AMF, et suivent les normes les plus rigoureuses du secteur.
Qu’est-ce qu’un conseiller en placements ?
Un conseiller en placements, est un professionnel autorisé à acheter et vendre des placements comme des actions, obligations ou fonds négociés en bourse, pour le compte de ses clients. Chez nous, cela signifie que nous pouvons exécuter vos transactions sur les marchés boursiers, vous proposer des stratégies de placement adaptées à vos objectifs et vous offrir un accompagnement encadré par les autorités réglementaires. Bon à savoir, pour que nous puissions vous conseiller sur vos placements, vos investissements doivent être administrés par notre courtiers affiliés à PEAK Valeurs mobilières inc.
Quand devrais-je consulter un planificateur financier ?
Il est recommandé de consulter un planificateur financier lors des grandes étapes de la vie : mariage, achat d’une maison, naissance d’un enfant, changement de carrière, approche de la retraite, ou lors d’un héritage important. Une consultation annuelle est aussi conseillée pour faire le point sur votre situation.
Comment un planificateur financier est-il rémunéré ?
Les planificateurs financiers peuvent être rémunérés de différentes façons : honoraires fixes, pourcentage des actifs gérés, commissions sur produits, ou combinaison de ces méthodes. Nous privilégions la transparence et vous informons clairement de notre structure de frais avant tout engagement.
Quelle est la différence entre un conseiller financier et un planificateur financier ?
Un conseiller financier se concentre souvent sur les produits de placement, tandis qu’un planificateur financier membre de l’Institut de planification financière adopte une approche globale de votre situation financière, incluant fiscalité, assurance, planification successorale et objectifs de vie. Les planificateurs financiers doivent répondre à des normes de formation et d’éthique rehaussées.
Comment choisir le bon planificateur financier ?
Avant de choisir un planificateur financier, vérifiez ses qualifications académiques, son inscription auprès de l’Institut de planification financière ou de FP Canada, ainsi que son dossier auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Informez-vous sur son expérience, ses spécialisations, et demandez des références. Assurez-vous aussi que sa personnalité et son approche correspondent à vos besoins. Un bon planificateur prendra le temps de poser des questions approfondies sur vos objectifs avant de vous proposer des solutions.